Sivan Wealth Map Diagnostic

SIVAN INVEST GROUP

Wealth MapDiagnostic

שאלון האבחון שלנו בונה עבורך תמונת הון אישית — ציון בשלות, מפת סיכון, וההתאמה שלך לכלים הפיננסיים הנכונים. 10 שלבים, כ-3 דקות.

המידע שלך שמור ואישי כ-3 דקות דשבורד מיידי דו״ח אנליטי להורדה

השאלון אינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, ייעוץ מס או ייעוץ משפטי. מדובר באבחון ראשוני בלבד לצורך הכרות ותיאום שיחה.

שלבים

זמן ממוצע

3 דק׳

תוצאה

דשבורד מיידי

שלב 1 מתוך 10

פרטים אישיים

שדות המסומנים ב-* הם שדות חובה. ניצור קשר בהמשך לפגישת אבחון.

שם מלא *

טלפון נייד *

אימייל *

גיל

מצב משפחתי

ילדים

סטטוס תעסוקתי

אנא מלא שם, טלפון ואימייל לפני המשך

שלב 2 מתוך 10

תמונת הון כללית

נתחיל להבין את גודל ומבנה ההון שלכם

מהו היקף ההון הפיננסי הנזיל / הפנוי להשקעה כיום?

מהו שווי כלל הנכסים המשפחתיים (כולל נדל"ן, פנסיה, חסכונות)?

אילו נכסים קיימים לכם? אפשר לבחור כמה

כמה כסף יושב כיום בעו"ש או פיקדונות בנקאיים?

האם אתם יודעים היום איפה כל הכסף שלכם נמצא?

שלב 3 מתוך 10

חשיפות וריכוזיות

כדי להבין את פיזור ההון שלכם

כמה מההון שלכם חשוף כיום לישראל?

כמה מההון שלכם נמצא בשקלים?

האם יש נכס אחד שמהווה חלק גדול מהשווי המשפחתי?

אילו מסמכים זמינים לכם כיום? אפשר לבחור כמה

שלב 4 מתוך 10

חובות והלוואות

הבנת עומס החוב חיונית לבניית תמונה נכונה

האם יש לכם התחייבויות או הלוואות? אפשר לבחור כמה

מה סך ההחזרים החודשיים על הלוואות ומשכנתאות?

איך אתם מרגישים לגבי רמת החוב שלכם?

אם תיקחו הלוואה להשקעה, מה מקור ההחזר?

שלב 5 מתוך 10

הכנסות ותזרים

התזרים החודשי הוא הבסיס לכל תכנון

מה טווח ההכנסה החודשית נטו של התא המשפחתי?

מה רמת ההוצאות החודשיות המשפחתיות?

האם יש עודף חודשי קבוע שניתן להפנות להשקעה?

האם יש הוצאה משמעותית צפויה ב-24 חודשים הקרובים? אפשר לבחור כמה

שלב 6 מתוך 10

נזילות, מטרות וחזון

מה הכסף שלכם צריך להשיג עבורכם

כמה חודשי מחיה יש לכם בכרית נזילות זמינה?

מה המטרות המרכזיות שלכם ב-3–5 שנים הקרובות? אפשר לבחור כמה

מה יעד ההכנסה הפסיבית החודשית שהייתם רוצים להגיע אליו?

עד כמה ברור לכם היום מה אתם רוצים שהכסף שלכם יעשה?

1 = בכלל לא ברור, 5 = ברור מאוד

לא ברור בכללברור מאוד

שלב 7 מתוך 10

פרופיל סיכון וניסיון

נבין את הגישה שלכם להשקעות ולסיכון

באילו השקעות כבר התנסיתם בעבר? אפשר לבחור כמה

מה רמת הנוחות שלכם עם השקעה לא נזילה לתקופה מוגדרת?

אם השקעה ירדה זמנית ב-15%, מה סביר שתעשו?

מה הפחד המרכזי שלכם בהשקעות?

שלב 8 מתוך 10

פתיחות גלובלית ויוון

מה מידת הפתיחות שלכם לחשיפה בינלאומית

מה מידת הפתיחות שלכם להשקעות בחו"ל?

האם השקעתם בעבר מחוץ לישראל?

מה מעניין אתכם ביוון? אפשר לבחור כמה

מה החשש המרכזי שלכם מהשקעה ביוון?

שלב 9 מתוך 10

Harmony Fund & מינוף

אבחון ראשוני של התאמה לכלים מתקדמים

האם מעניין אתכם להיחשף לנדל"ן ביוון בלי לרכוש ולנהל נכס ישיר?

האם יש לכם כרית נזילות מספקת מחוץ לסכום שאתם שוקלים להשקיע?

איזה טווח השקעה יכול להתאים לכם ל-Harmony Fund?

האם אתם פתוחים לשימוש במינוף / הלוואה לצורך השקעה?

אילו מקורות מינוף עשויים להיות רלוונטיים? אפשר לבחור כמה

שלב 10 מתוך 10

מוכנות וסנכרון משפחתי

השלב האחרון — נבין מה השלב הבא עבורכם

האם בן/בת הזוג שותף/ה לקבלת החלטות פיננסיות?

עד כמה אתם מרגישים מוכנים להתחיל תהליך מסודר של ניהול עושר?

1 = בכלל לא מוכן, 5 = מוכן מאוד

לא מוכןמוכן מאוד

מה הדבר האחד שאם נפתור לכם יגרום לכם להתקדם?

האם תרצו שניצור איתכם קשר לתיאום שיחה אישית?

הדבר הכי חשוב שהייתם רוצים שנדע עליכם לפני השיחה (אופציונלי)

מכין את הדוח...

שרינו שיחה עם מומחה